Erste Group

O Grupo Erste foi fundado em 1819 como Erste österreichische Spar-Casse em Leopoldstadt, um subúrbio de Viena. Após o fim do comunismo, a empresa iniciou uma forte expansão na Europa Central e Oriental e em 2008 havia adquirido 10 bancos. Em 1997, tornou-se pública e hoje a empresa está listada nas bolsas de Viena, Praga e Bucareste e incluída nos índices CEETX, ATX e PX.

Em 9 de agosto de 2008, o antigo Erste Bank Oesterreich foi dividido na recém-criada holding Erste Group Bank AG e na subsidiária Erste Bank der österreichischen Sparkassen AG; as subsidiárias estrangeiras foram assumidas pela nova holding. O Grupo Erste agora inclui todas as empresas do Grupo.

A abertura de capital em Viena, em 1997, foi realizada pelo então Erste Bank (ver link), que também era a instituição que realizou mais aumentos de capital até 2006, além de um desdobramento de ações. Algumas dessas transações foram as maiores do gênero já realizadas em Viena como centro financeiro. O capital gerado por essas transações foi utilizado para financiar aquisições. Em 18 de julho de 2013, o Grupo Erste concluiu com êxito um aumento de capital no valor de 660,6 milhões de euros. As ações do Grupo Erste estão listadas nas bolsas de valores de Viena, Praga e Bucareste. O Erste Group Bank AG é o componente com maior peso no índice de ações "ATX", que rastreia as ações blue-chip negociadas na Bolsa de Valores de Viena. (25 de junho de 2018)^[2]

Em 2017, o Grupo Erste recebeu o prêmio "Melhor Banco da Europa Central e Oriental" da Euromoney. Nesse ano, a publicação também nomeou os bancos subsidiários do Grupo Erste na Áustria, República Tcheca e Montenegro "Melhor Banco" em seus respectivos mercados, enquanto homenageou a subsidiária do Grupo Banca Comerciala Romana (BCR) na Romênia como "Melhor Transformação Bancária no Centro e Leste" Europa".^[3]

Em um ranking da Forbes Magazine das maiores empresas de ações do mundo em 2013, o Erste Group Bank ficou em 672º lugar e foi o terceiro entre as empresas austríacas.^[4]

Após a reestruturação e a abertura de capital, o Erste Bank - na época a organização uniforme - iniciou sua estratégia de expansão para a Europa Central e Oriental. A primeira aquisição foi o Mezőbank húngaro em 1997. Após realizar outro aumento de capital, a expansão continuou. Em 2000, foram adquiridas participações maioritárias na República Checa Česká spořitelna e na Eslovaca Slovenská sporiteľňa.

Também em 2000, três pequenos bancos croatas foram fundidos para criar o Erste & Steiermärkische Bank dd, após sua aquisição em 1997 pelo Erste Bank e pelo Steiermärkische Bank e Sparkassen AG.

Em 2003, o Riječka banka foi fundido com o Erste & Steiermärkische Bank. A participação da Erste nessas subsidiárias é de 55,1% desde então.

A aquisição de 61,88% no Banca Comercial Română SA (BCR), o maior banco romeno com 2,8 milhões de clientes e 12.000 funcionários, por 3,751 bilhões de euros em 2005, foi o maior investimento estrangeiro direto já realizado por uma empresa austríaca. O número de funcionários no final de 2008 era de 9.985.

Em julho de 2005, o Erste Bank assinou o contrato de compra para a aquisição de 83,28% das ações da Novosadska banka ad, Novi Sad, da República da Sérvia. Com a aquisição do banco, o Erste Bank entrou no mercado sérvio, o que promete um enorme potencial de crescimento.^[5]

Em 2007, a Erste adquiriu 100% do Bank Prestige na Ucrânia, seu primeiro empreendimento comercial no país. Em abril de 2013, o Grupo Erste vendeu sua subsidiária ucraniana por cerca de 63 milhões de euros aos proprietários do Fidobank ucraniano. A venda estava de acordo com a estratégia do Grupo Erste de se concentrar nos negócios de varejo na parte oriental da União Europeia. A Ucrânia se distanciou politicamente da UE nos últimos anos e, portanto, não se enquadra mais na estratégia do grupo bancário.^[5]

Em 2008, os negócios estrangeiros do Erste Bank foram transferidos para o recém-fundado Grupo Erste.

^[7][8]

A holding Erste Group Bank AG opera bancos locais em sete países da Europa Central e Oriental:

• Áustria: Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG
• República Checa: Česká spořitelna as
• Eslováquia: Slovenská sporiteľňa
• Montenegro: Erste Bank Montenegro
• Hungria: Erste Bank Hungary Zrt.
• Croácia: Erste & Steiermärkische Bank dd
• Sérvia: Erste Bank ad Novi Sad
• Romênia: Banca Comercială Română
• Eslovênia Banka Sparkasse dd
• Alemanha: Erste
• Polônia: Erste Securities Polska

Em outubro de 2011, afirmou que esperava uma perda de até 1,1 bilhão de euros no ano inteiro, depois de fazer baixas contábeis e provisões de 1,6 bilhões de euros. Esta seria sua primeira perda desde pelo menos 1988. A empresa disse que as baixas contábeis se devem à intervenção do governo na Hungria, onde é forçada a sofrer perdas nas hipotecas do franco suíço e a uma recuperação mais lenta do que o esperado na Romênia. Também atrasará um plano de pagamento de parte dos auxílios estatais recebidos em 2009.^[9] Em agosto de 2013, o Erste Group Bank AG foi o primeiro banco austríaco a reembolsar integralmente o capital de participação de 1,76 bilhão de euros emitido em 2009, que consistia em EUR 1,22 bilhão da República da Áustria e 540 milhões de euros de investidores privados.^[10] Entre 2009 e 2012, a República da Áustria recebeu do Erste Group pagamentos de dividendos anuais de 98 milhões de euros e investidores privados de 43 milhões de euros. Incluindo o dividendo pro rata de 2013 que foi pago em junho de 2014 após a resolução correspondente ser aprovada pela assembléia geral ordinária, a República da Áustria recebeu 448 milhões de euros e investidores privados 198 milhões de euros em dividendos.^[11]

Durante o teste de estresse de 2014 (finanças) da Autoridade Bancária Europeia (EBA), o índice de patrimônio do Erste Group Bank AG atingiu 11,2% no cenário normal e 7,6% no cenário negativo, para que o Grupo Erste passasse no teste de estresse conforme o esperado.^[12] No final do ano de 2015, o Grupo Erste obteve um lucro líquido de 968,2 milhões de EUR, um crescimento de 4,2% nos empréstimos e um rácio CET 1 de 12,3%.^[13]

Em janeiro de 2015, a Erste lançou sua plataforma de banco digital "George" na Áustria. George foi lançado na Eslováquia, na República Tcheca e na Romênia em 2018. Segundo o Erste Group, havia aproximadamente 4 milhões de usuários de George nesses quatro mercados até o final de 2018.^[14]

Na primavera de 2016, 4.500 funcionários do Erste Group, do Erste Bank Oesterreich e suas subsidiárias em Viena se mudaram para sua nova sede "Erste Campus". A pedra angular foi lançada em 26 de junho de 2012. A sede está localizada na área da antiga Südbahnhof e é o primeiro complexo de edifícios do "Quartier Belvedere" a ser concluído. Quando terminar, o novo distrito será uma mistura de edifícios, apartamentos, parques, espaços culturais, lojas e restaurantes da empresa.^[15]

A oferta pública inicial foi realizada em Viena em 1997 pela organização - no momento uniforme - Erste Bank, que também realizou mais aumentos de capital até 2006 e um desdobramento de ações. Algumas dessas transações foram as maiores de seu tipo no mercado financeiro de Viena. O capital captado foi utilizado para aquisições financiadas. Em 18 de julho de 2013, o Grupo Erste concluiu com êxito um aumento de capital de 660,6 milhões de EUR. A ação do Grupo Erste está listada nas bolsas de valores de Viena, Praga e Bucareste.

A partir de 30 de junho de 2016, os acionistas eram:^[16]

• 19,5% ERSTE Foundation direta e indireta
• 9,9% Critérios Caixa Corp, SA
• 5,0% Investidores de varejo Áustria
• 4,6% Harbor Int. Fund
• 0,9% Funcionários
• 45,1% Investidores institucionais
• 15,0% Não Identificado (investidores institucionais e de varejo internacionais)

Flutuação livre: 70,6%

• Sítio oficial
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